お仕事
コンフォート・ゾーンを抜け出す
2025年3月27日 お仕事
昨年、私とほぼ同い年の友人2人が、これまでとは全く違った目標を定め、大きなキャリア転換をしました。年齢を重ねるにつれ守りに入ることが多い中で、この2人の友人の話に、とてもいい刺激を受けました。 家事と育児に追われる日々で …
TVA（フランスの消費税）の支払い
2025年1月19日 お仕事
年末年始にかけて、会社のTVAの支払いについて心配なことがあったのですが、無事に解決してホッとしました。 数か月前に、税務署から「あなたは期限までにTVAを支払わなかったのでペナルティーと共に早急に振込をしてください」と …
フランス金融市場庁のオンライン会議
2024年6月27日 お仕事
先日、フランス金融市場庁（AMF）が、私のような金融投資アドバイザー向けのオンライン会議を実施しました。「規制の関係で、顧客にこういう質問もしてください。このような書類を用意する必要もあります。金融商品を勧める場合は○○ …
ビジネスにおける効果的なネットワーク
2024年4月21日 お仕事
先日、私が所属している金融投資アドバイザー協会の年次会合に参加しました。仕事でお世話になっている保険会社やアセット・マネージメント会社の人たち、そして同業者であると同時にかけがえのない親友でもある3人の仲間と、その場で楽 …
顧客への質問票のアップデート
2024年2月27日 お仕事
私の職業である金融投資アドバイザー（フランスではCIFと呼ばれます）は、フランス金融市場庁の管轄下にあります。CIFは金融市場庁が指定する4つのアドバイザー協会のうち、いずれかに所属しなければなりません。私が所属するアド …
強烈に忙しかった一か月
2023年11月30日 お仕事
9月から10月にかけて欧米の長期国債金利が急上昇、株価は大暴落し、どうなることかと冷や冷やしていたところ、11月は突然流れが変わり、株も債券も急騰し始めました。大急ぎでお客様にアロケーション変更のご提案をお送りし、その実 …
人と直接会う、ということ
2023年4月14日 お仕事
昨年秋から下の子が中学生になり、外出しやすくなったので、アセット・マネージメント会社の会合や、同業者の勉強会になるべく参加するように心がけています。 コロナ禍を機にWeb会議が一気に浸透し、その後しばらくの間、「会議は直 …
金融投資アドバイザー業の様々な規制
2023年2月20日 お仕事
私の職業は、金融投資アドバイザーです。この職業に就く者は、フランス金融市場庁に認められた４つの協会のいずれかに所属しなければなりません。各協会は、アドバイザーが規制を守りながら業務をこなしているかどうか、定期的に監査を入 …
